ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ И ЕГО РОЛЬ В РАЗВИТИИ ЭКОНОМИКИ

Актуальность выбранной темы обусловлена тем, что Центральный банк, или ЦБ, — это высшее звено банковской системы России и главная финансовая структура страны, от которой зависит стабильность и устойчивость рубля. У него есть исключительное право выпускать деньги и ценные бумаги: акции, облигации. Центрального банка нет формы правовой организации, как у коммерческих банков — ООО или АО. По Конституции Российской Федерации у него особый статус: независимое юридическое лицо, которое действует в интересах государства. Центральный банк сам обеспечивает свою работу, а 75% всех его доходов уходят в федеральный бюджет. Центральный банк — единственный независимый банк, который стоит над всеми коммерческими банками. Только Банк России может выпускать деньги и ценные бумаги. Центральный банк обеспечивает устойчивость рубля, устанавливает ставку рефинансирования, определяет курс валют, сдерживает инфляцию. Центральный банк взаимодействует с Международным валютным фондом, правительством и коммерческими структурами для оптимизации финансового сектора и стимулирования денежно-кредитной политики. По итогам заседания 10 февраля 2023 г.

---

Нужна диссертация? Лучшим решением будет купить диссертацию по социологии. Не переживайте о качестве. Мы помогаем студентам уже 15 лет. Средняя оценка наших работ - 4,87.

---

ЦБ РФ оставил ключевую ставку без изменений на уровне 7,5% годовых, что совпало с консенсус-прогнозом аналитиков и ожиданиями финансового рынка. Однако ЦБ РФ ужесточил сигнал о дальнейшей динамике ключевой ставки по сравнению с прошлым пресс-релизом, указав, что в случае усиления проинфляционных рисков будет оценивать целесообразность повышения ставки на ближайших заседаниях. Также был повышен диапазон среднего ожидаемого регулятором значения ключевой ставки в 2023—2024 гг. на 0,5 п.п. Такое решение обусловлено усилением инфляционного давления, ростом бюджетных расходов, ухудшением условий внешней торговли. Целью работы выступает изучение роли ЦБ РФ в экономическом развитии государства. Задачи работы: 1. Изучить задачи Центрального Банка в развитии экономики России. 2. Отразить сущность правовой природы Центрального банка. 3. Выявить особенности механизма таргетирования инфляции. 4. Изучить особенности применения ключевой ставки. 5. Отразить повышение информационной открытости денежно-кредитной политики. 6. Определить публично-правовой статус ЦБ РФ. 7. Провести оценку эффективности денежно-кредитной политики. Объектом исследования стал Центральный Банк России. Предметом исследования стала роль ЦБ РФ в развитии экономики Российской Федерации. Теоретической базой для написания работы стали труды и монографии специалистов в сфере банковского дела, а также ресурсы сети Интернет. В процессе написания работы были использованы различные научные методы, в числе которых: метод теоретического анализа, метод классификации и структуризации. В структуру данной работы входит: введение, основная часть, заключение, список использованной литературы и приложение.

В ходе написания работы удалось достичь поставленной во введении цели и задач. Определено, что в любой стране Центральный Банк — это государственная организация, которая отвечает за эмиссию денег и стабильную работу банков. Центральный банк нашей страны — Банк России. В отличие от многих других центральных банков, Банк России — это мегарегулятор. То есть он отвечает также за эффективность всей финансовой системы страны. Банк России решает, какой номинал будет у банкнот и монет и как они будут выглядеть. Так, осенью 2017 года регулятор ввел в обращение новые купюры номиналом 200 и 2000 рублей с изображением памятных мест Севастополя и Дальнего Востока. Теперь расплачиваться наличными и получать сдачу будет проще. Одна из главных задач Банка России — удерживать стабильно низкую инфляцию, то есть сделать так, чтобы цены не менялись резко и непредсказуемо. Определено, что оптимальный для России темп роста цен — 4%. Такая инфляция позволяет экономике развиваться, и при этом бизнес и люди могут строить долгосрочные планы. К примеру, можно откладывать деньги на покупку машины или пенсию и не бояться, что они обесценятся. Компании могут делать долгосрочные инвестиции в развитие производства. Выявлено, что все это создает возможности для экономического роста в стране. В сфере надзора и контроля Банка России находятся банки и участники национальной платежной системы, страховые компании и микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды и паевые инвестиционные фонды, а также кредитные рейтинговые агентства, актуарии, депозитарии и другие организации. Установлено, что регулятор создает нормативы, которые не позволяют финансовым организациям вести слишком рискованную политику, и строго следит за их исполнением. То есть, например, негосударственный пенсионный фонд не может вложить вашу будущую пенсию в какой-то сомнительный проект типа высадки кукурузы на Луне. Если же организации систематически эти нормативы нарушают, Банк России удаляет их с рынка. Выявлено, что инфляционное таргетирование — монетарный режим, при котором главной задачей монетарных властей становится поддержание стабильно низкого уровня цен в рамках официально озвученного таргета по инфляции. ЦБ контролирует инфляцию посредством процентных ставок: повышает ставку, если цены растут, и снижает ставку, если цены падают. Классический вариант инфляционного таргетирования предполагает, что власти отказываются от таргетирования любых экономических показателей, кроме инфляции. В частности, валютного курса, уровня зарплат, уровня занятости и т.п. Ключевую ставку снижают, если прогнозируется снижение инфляции. При низкой ключевой ставке — дешёвые кредиты и неинтересные вклады. Это стимулирует граждан больше потреблять, а компании — больше производить и развивать экономику. Когда инфляция разогналась, ключевую ставку повышают. Кредиты становятся дорогими и невыгодными, а вот накопления — доходными. Граждане больше копят, компании меньше производят, и инфляция замедляется. Нет хорошей или плохой ключевой ставки. В каждой стране, в зависимости от состояния экономики и уровня инфляции, ставки будут разными. В течение года ставка может повышаться или снижаться, и это нормально — так контролируют экономику.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.consultant.ru// (дата обращения 07.04.2023). 2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.consultant.ru// (дата обращения 07.04.2023). 3. Авакьян С.А. Конституционное правоприменение: некоторые проблемы теории и практики. Юридический вестник ДГУ, - 2018. том 28, № 4. - С. 122-125. 4. Андрианов К.Н., Чернышева Т.К., Марков А.К. Денежно-кредитная политика Центрального банка и развитие российской экономики // Вестник Екатерининского института. - 2020. № 2 (50). - С. 4-12. 5. Балашев Н.Б., Фельдшер А.В. Результаты таргетирования инфляции в России к концу 2020 года // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. - 2020. №11-3. - С.93-96. 6. Барида Н.П. Влияние трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики на эффективность денежной эмиссии и развитие экономики. /Austrian Journal of Humanities and Social Sciences. -2014. - № 11-12. - С.11-12. 7. Воронина Ю.С. Влияние процентной политики Центрального банка на кредитную политики коммерческих банков // Экономика. Бизнес. Финансы. - 2019. № 12. - С. 7-13. 8. Ефимова Л.Г. Правовая природа Центрального банка РФ // Хозяйство и право. - 2004. - С. 25-28. 9. Звягинцева А.А. Центральные банки и их роль на примере Центрального банка России //Новая наука: Современное состояние и пути развития. - 2016. № 5-1. - С. 73-76. 10. Клочков Д.А. Правовая природа Центрального Банка России // Инновационная наука. - 2017. №2-2. - С. 113-117. 11. Ковалева Э.Р., Фукина С.П. Оценка деятельности банка России как мегарегулятора на страховом рынке // Балканское научное обозрение. - 2019. Т. 3. № 1 (3). - С. 97-100. 12. Крестьянников А.Ю. Центральный банк РФ // Социально-экономические науки и гуманитарные исследования. - 2015. № 6. - С. 135138. 13. Кукушкина Ю.В., Горовая И.В., Пацук О.В. Роль центральных банков в финансово-кредитной системе современного государства // Проблемы современной экономики (Новосибирск). - 2015. № 26. - С. 131136. 14. Новиков А.С. Экономико-правовой анализ природы Центрального банка РФ // Балтийский гуманитарный журнал. - 2017. Т. 6. № 2 (19). - С. 230-232. 15. Соловьева Т.Н., Пожидаева Н.А., Зюкин Д.А., Жилин В.В. К вопросу о приоритетах денежно-кредитной политики Банка России и их влиянии на развитие экономики / Т.Н. Соловьева, Н.А. Пожидаева, ДА. Зюкин, В.В. Жилин //Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2015. №12-1. - С. 149-152. 16. Степанова Д.И. Актуальные научно-правовые проблемы статуса Центрального банка Российской Федерации (Банка России) //Международный журнал гражданского и торгового права. - 2019. № 2. - С. 5-8. 17. Турбанов А.В. Финансовое право и финансовый рынок (часть 2) // Финансовое право. - 2021. - № 1. - С. 11 – 16. 18. Lavrushin O. I. Bankovskaya sistema v sovremennoi ekonomike [Banking system in modern economic paradigm]. 2nd ed. Moscow, KnoRus Publ., 2016. 360 p. 19. Zhigas М. G., Chekurkov G. V. Role of Russia's Central Bank in improving Russian banking system. Baikal Research Journal, 2017, vol. 8, no. 2. DOI: 10.17150/2411-6262.2017.8(2).6. (In Russian). 20. Zvyagintseva N.A. Reforming system of governmental control of security market: on the road to the mega-regulator. Izvestiya Irkutskoi gosudarstvennoi ekonomicheskoi akademii = Bulletin of Irkutsk State Economics Academy, 2013, no. 5 (91), pp. 27-34. (In Russian). 21. Официальный сайт Центрального банка РФ // Электронный ресурс. Режим доступа: https://cbr.ru// (дата обращения 07.04.2023). 22. Пастушенко Е.Н., Земцов А.С. О правовом статусе Центрального Банка РФ: тенденции законодательного регулирования и судебной практики // Электронный ресурс. Режим доступа: http:// www.consultant.ru// (дата обращения 07.04.2023). 23. Правовой статус и функции ЦБ РФ // Электронный ресурс. Режим доступа: https://cbr.ru/about_br/bankstatus/ (дата обращения: 07.04.2023) 24. Роль правовых актов Центрального банка Российской Федерации в обеспечении стабильности финансового рынка на современном этапе// Электронный ресурс. Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-pravovyh-aktov-tsentralnogo-banka-rossiyskoy-federatsii-v-obespechenii-stabilnosti-finansovogo-rynka-na-sovremennom-etape (дата обращения: 07.04.2023)