Теневой банкинг и его влияние на мировую экономику

Актуальность темы. Несмотря на усиление контроля над мировой теневой банковской системой, этот сектор значительно вырос за последнее время. Теневой банковский сектор уже давно является темой обсуждения экспертов. Термин, официально используемый для описания функций финансовых рынков, включает в себя правовые институты. Крупные финансовые компании выполняют основные функции банков, но формально они ими не являются. Как правило, функциональные подразделения теневого банка оказывают кредитные, инвестиционные, посреднические услуги. Объект данного исследования – теневой банкинг. Предмет исследования – мировой теневой банкинг.

---

Узнать сколько стоит презентация на заказ в Нижнем Новгороде можете на нашнм сайте.

---

. Цель данной работы – рассмотреть особенности теневого банкинга, а также его влияние на мировую экономику. Для выполнения данной цели необходимо выполнить следующие задачи: 1. изучить понятие, особенности и риски теневого банкинга; 2. выявить особенности современного мирового банкинга; 3. провести сравнение теневого банкинга США и Китая. Ключевые теоретические проблемы. Понятие «теневой банкинг» – достаточно новое для финансовой системы, поэтому существуют некоторые неопределенности при определении данного понятия, описании особенностей данного явления, выделения рисков теневого банкинга. Практическую значимость темы: в связи со сложившейся пандемией изучение данной темы имеет большое практическое значение из-за возможности заимствования зарубежного опыта регулирования теневого банкинга. В исследовании использовались следующие методы: анализ, синтез и классификация полученной информации. Структура работы: работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованных источников, включающего 10 наименований.

Подведем итоги работы: 1. Под теневым банкингом (shadow banking) понимается деятельность, осуществляемая финансовыми фирмами за пределами официального банковского сектора. Теневой банкинг не означает нелегальной активности, а представляет собой совокупность институтов, которые формально не являются банками, а потому не попадают под надзор и контроль регулирующих органов, но фактически представляют альтернативный официальным банкам канал кредитования. 2. Риски системы теневого банкинга – преобразование ликвидности, преобразование срока погашения, несовершенные механизмы по передаче кредитного риска, наращивание левериджа. 3. Каждой стране присуща своя структура теневого банкинга, что требует разработки и внедрения специальных инструментов ее регулирования и ограничения, адаптированных к условиям национальной экономики на основе наиболее эффективных методов, уже опробованных на практике в других странах. Финансовые инвесторы по-прежнему ищут выгодные инвестиции, и вряд ли будут смягчены правила финансирования с высокой степенью риска на средних предприятиях. Однако можно предположить, что эта тенденция к альтернативным видам финансирования сохранится в течение следующих нескольких лет. Несмотря на равные доли присутствия на рынке традиционных и теневых банков, эксперты не спешат применять эффективные меры по регулированию сектора института теневого банкинга. А средний потребитель, в свою очередь, принимает более выгодные условия, предлагаемые успешными инвестиционными фондами. Можно сделать вывод, что до тех пор, пока не будут приняты адекватные меры в отношении теневого банкинга и не будут представлены конкретные требования, которые соответствуют принципам закона, существует угроза разрушения классического банковского сектора. В качестве основной меры по совершенствованию регулирования и надзора за теневой банковской системой предлагается повысить прозрачности, сбор и анализ информации о теневых банковских организациях. Минимизация системных рисков теневого банкинга требует одновременных действий на трех уровнях: для отдельных типов субъектов теневого банкинга с учетом их специфики; для групп субъектов теневого банкинга, объединенных экономической функцией, для полноты охвата; на уровне банковского регулирования и надзора. Ключевым аспектом является поиск системы регулирования, которая исключает возможность регулирующего арбитража. Также можно создать систему стандартов для организаций, сгруппированных по функциям. Поскольку процесс развития эффективной системы регулирования теневой банковской системы займет много времени, а снижение рисков желательно в ближайшем будущем, начало можно сделать путем выявления системно важных теневых банковских учреждений и применения к ним дополнительных мер регулирования.  

1. Быкова П. К. Проблемы и перспективы регулирования теневой банковской системы / П.К. Быкова, А.И. Косолобова, Н.С. Михайленко // Банковское право. – 2018. – №. 1. – С. 59-66. 2. Гаврилин А.В. Воздействие теневого банкинга на банковскую систему: каналы трансляции рисков теневого банкинга [Электронный ресурс] // Финансовые рынки и банки. - 2019. - №3. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/vozdeystie-tenevogo-bankinga-na-bankovskuyu-sistemu-kanaly-translyatsii-riskov-tenevogo-bankinga (дата обращения: 07.10.2020). 3. Гаврилин А. В. Направления обеспечения устойчиости системы к рискам теневого банкинга / А.В. Гаврилин, В.В. Ускова В // Современная экономика: актуальные вопросы, достижения и инновации. – 2018. – С. 112-120. 4. Исмаилов И. Ш. Теневой банкинг: понятие и перспективы его развития на современном этапе / И.Ш. Исмаилов // Банковское право. – 2016. – №. 1. – С. 61-66. 5. Малеваная Н. А. Теневой банковский сектор / Н.А. Малеваная // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. – 2016. – Т. 8. – №. 1. – С. 112-114. 6. Мигунов Д. Стая «черных лебедей»: найдется ли дно у финансового кризиса [Электронный ресурс]. - 20 марта 2020. – Режим доступа: https://iz.ru/988565/dmitrii-migunov/staia-chernykh-lebedei-naidetsia-li-dno-u-finansovogo-krizisa (дата обращения: 07.10.2020). 7. Пантелеева Т. А. Структура и механизм функционирования теневого банкинга в мировой финансовой системе / Т.А. Пантелеева, А.А. Разживина, Ю.В. Дмитриева // Russia and the Globe: Civilization Development. Phenomenon of development of radical political movements in Europe. – 2018. – С. 184 – 187. 8. Рубцов Н. Н. Теневой банкинг и его роль в современной мировой финансовой системе [Электронный ресурс] // КЭ. - 2016. - №6. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/tenevoy-banking-i-ego-rol-v-sovremennoy-mirovoy-finansovoy-sisteme (дата обращения: 07.10.2020). 9. Усоскин В.М. Теневой банкинг: регулятивная реформа и ее эффективность [Электронный ресурс] // Финансы: теория и практика. - 2019. - №4. – Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/tenevoi-banking-regulyativnaya-reforma-i-ee-effektivnost (дата обращения: 07.10.2020). 10. Юань С. Сравнительный анализ банкинга в США и Китае //Актуальные вопросы в науке и практике. – 2019. – С. 190-198.