ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: ПОНЯТИЕ, ХАРАКТЕРИСТИКА, ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ  

Банки разумно считаются стратегической частью экономической системы, которая играет важную роль в создании и успешном развитии рыночного механизма. Со времени своего появления банки неизменно вызывали преступный интерес. И этот интерес был связан не только с хранением в кредитных организациях денежных средств, но и с тем, что в банках сосредотачивалась важная и зачастую секретная информация о финансовой и хозяйственной деятельности многих людей, компаний, организаций и даже целых государств. Проблемы противодействия преступлениям, совершенным в сфере банковской деятельности, несомненно, являются одной из ключевых проблем сегодня. Причина этого переход к рыночным отношениям, начавшийся с начала 90-х годов. Последнее столетие вызвало интенсивное развитие сферы банковского дела и превратило его в один из самых значительных секторов экономики. Анализ состояния банковской системы в последние годы показывает, что процесс установления рыночных отношений сопровождается ежегодным обострением криминальной ситуации в этой области.

---

Самая низкая цена дипломной работы по лингвистике в Work5. Мы напишем качественный диплом за недорого.

---

Свидетельством тому являются серьезные изменения, которые произошли в структуре и динамике преступности в этом секторе экономики. Материальный ущерб, причиненный преступлениями в сфере банковского дела, очень значителен. Поэтому сегодня главной угрозой для любой банковской системы является не столько возможные макроэкономические катаклизмы, сколько уголовные нарушения, которые по своим качественным характеристикам создают угрозу стабильности всей финансовой системы и тем самым к экономической безопасности страны. Все сказанное выше обусловило актуальность темы настоящей работы и определило ее выбор. Актуальность данной темы заключается в необходимости комплексного изучения и решения проблем, связанных с ростом преступлений в банковской сфере. Целью настоящей работы является изучение преступности в банковском секторе на основе его комплексного криминологического анализа. Для достижения поставленной цели был сформулирован ряд следующих задач: — дать определение банковским преступлениям, сформулировать причины их совершения; — проанализировать нормативно-правовую базу исследования; — рассмотреть действующую классификацию банковских преступлений; — изучить такое понятие банковских преступлений, как киберпреступления. Объектом исследования является преступления в сфере банковского дела и его социально-опасные последствия. Предметом исследования являются характеристика преступлений в сфере банковской деятельности; факторы, оказывающие криминогенное влияние на эту сферу. Нормативная база курсовой работы основана на изучении широкого круга законодательного и иного нормативного материала, в частности на нормативно-правовые акты, регулирующие сферу финансово-кредитных отношений. Методологическая база исследования определяется поставленными целями и задачами. В процессе курсовой работы применялись такие общие и частные методы как: формально-юридический, сравнительно-правовой и системный методы исследования, комплексный анализ.

Исходя из проведенного исследования, следует сделать логические выводы по данной работе. Итак, из года в год число преступлений в сфере банковской деятельности увеличивается среди всех обнаруженных экономических преступлений. Изучение текущего состояния преступлений в сфере банковской деятельности позволило сформировать представление о причинах и условиях возникновения этих преступлений, его формах и границах, а также о проблемах правоохранительных органов, деятельность которых направлена на предотвращение, раскрытие и расследование этих преступлений. Стало понятно, что наиболее опасные проявления экономической преступности в связи с активным ростом роли финансов и кредита представлены в сфере банковской деятельности. Банковская сфера испытывает определенные потери от мошеннических действий, даже несмотря на то, что банки тратят значительные средства на поддержание безопасности своего имущества и имущества клиентов. Экономические и налоговые преступления в современных реалиях представляют серьезную угрозу экономической безопасности страны, поскольку подрывается нормальное развитие экономики государства за счет создания преступных механизмов, которые негативно воздействуют на банковские, управленческие и предпринимательские структуры. При совершении преступлений в банковской сфере не только причиняется вред инвесторам, но и нарушается безопасность банковской деятельности в целом. Сегодня государство проводит активную борьбу, направленную на совершение правонарушений в банковской деятельности. Государство регулярно выявляет проблемы в банковском секторе, прорабатывает комплекс законодательных мер, в том числе уголовных, для предупреждения и пресечения преступных деяний. Вследствие этого произошло ужесточение требований, которые предъявляются к банкам при реализации их деятельности. Но все равно уголовно-правовая система требует усовершенствования, законы необходимо детально прорабатывать и устранять существующие пробелы, которые и позволяют мошенникам совершать преступления. Российские банки также стремятся наладить внутренний контроль таким образом, чтобы противодействовать преступникам в банковской сфере. В заключение хотелось бы отметить, что банковские преступления действительно являются проблемой большого масштаба, экономической безопасности РФ, гражданам, которые рискуют быть обманутыми и иной раз выбирают альтернативные «дедовские» способы хранения накоплений «под подушкой» вместо того, чтобы воспользоваться широким спектром существующих банковских услуг.

. Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ) / КонсультантПлюс – Текст электронный // URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения: 27.10.2022). 2. Уголовный кодекс Российской Федерации (УК РФ) // КонсультантПлюс – Текст электронный // URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (дата обращения: 27.10.2022). 3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 / КонсультантПлюс – Текст электронный // URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ / (дата обращения: 27.10.2022). 4. Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 29.11.2012 N 207-ФЗ / КонсультантПлюс – Текст электронный // URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_138322/ (дата обращения: 28.10.2022). 5. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ / КонсультантПлюс – Текст электронный // URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/ (дата обращения: 28.10.2022). 6. Банковское право России : учебник для академического бакалавриата / А.Я. Курбатов. — 5-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2021. — 357 с. 7. Банковское право России : учебник для бакалавриата и магистратуры / А. Г. Братко. — М.: Издательство Юрайт, 2019 — 489 с. 8. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учеб.пособие для СПО / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. — 4-е изд., пер.и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2019 — 432 с. 9. Теория государства и права: Учебник / В. К. Цечоев, А. Р. Швандерова. — Москва : Прометей, 2018 — 330 с. 10. Киберпреступность в банковской сфере: современное состояние и способы защиты / О.А. Юсупова, М.И. Горохова // Научный электронный журнал «Меридиан». – 2020. – Выпуск № 9(43). – С. 10-14. 11. Компьютерные преступления в банковской сфере: профилактика, предупреждение / Фаргиева З.С., Катиева Л.М. // Журнал «E-Scio». – 2020 – С. 10-17. 12. Криминологическая характеристика преступлений, совершаемых в банковской сфере / Е.В. Батюкова // Закон и право. – 2020. – № 11-2020. - С. 105-107. 13. Международный опыт противодействия преступлениям в банковской сфере / Е.В. Батурина, А.Н. Литвиненко // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2019. - № 1(45). – С. 84-88. 14. Преступления в банковской сфере. Проблемы и анализ / Е.В. Батюкова // Закон и право. – 2020. - № 3-2020. – С. 75-78. 15. Понятие и система преступлений в банковской сфере / М.Ф. Костюк, А.А. Голиусов // Евразийская адвокатура. – 2019. – Выпуск № 3(40). – С. 81-84. 16. Состояние киберпреступности в банковской сфере/ В.Е. Батюкова // Государственная служба и кадры.- 2021. – № 3/2021. – С. 77-79. 17. Количественные характеристики банковского сектора Российской Федерации / Статистика. Банковский сектор – Текст электронный // URL: https://cbr.ru/statistics/bank_sector/lic/ (дата обращения: 25.10.2022). 18. Основные виды преступных посягательств в сфере банковского кредитования //URL: https://48.мвд.рф/document/1894789 (дата обращения: 28.10.2022).