Криминология кредитно-банковской преступности

Актуальность. Как известно, ни одна страна не может полностью реализовать внешнюю и внутреннюю политику, а без финансовых ресурсов невозможно обеспечить функции обороны и безопасности. Стоит отметить, что этап внедрения рыночных методов регулирования в российскую экономику повлек за собой изменения в формировании финансово-кредитной сферы. При переходе к рыночной экономике банковская система сыграла большую роль в стабилизации какого-то экономического процесса.

---

Не откладывайте отчет по практике на заказ в Ростове , дедлайны не ждут.

---

. Структурными элементами банковской системы России являются банки: - Центральный банк России (Банк России); - Кредитные организации; - Филиалы и представительства иностранных банков. Согласно статистике, в настоящее время в Российской Федерации насчитывается около 900 кредитных организаций, имеющих лицензию Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций для физических и юридических лиц. Существенным элементом рыночной экономики является коммерческий банкинг, который используется как средство улучшения национальной экономики путем привлечения средств и коммерческого кредитования клиентов, поэтому существует прямая связь между функциями банковского сектора и состоянием страны. Вся экономика страны. В последние годы наблюдается резкий спад кредитных организаций и консолидация существующих банков. Причиной такого поведения стала криминализация этого сектора экономики, а также неэффективное управление и недостаточный надзор за банковской деятельностью. Актуальность выбранной темы обусловлена участившимися хищениями денег с банковских счетов, что привело к банкротству и прекращению деятельности многих банков и кредитных организаций. В последние годы стали широко распространены преступления с использованием информационных технологий, такие как мошенничество с пластиковыми картами и кражи через Интернет. Высококачественные поддельные ценные бумаги, голограммы наносят ущерб кредитной и банковской деятельности во многих странах, включая Россию. Кроме того, деятельность, связанная с кредитованием, наносит ущерб финансовому сектору. Многие банки разоряются, потому что не возвращают деньги, и от этого страдают вкладчики и акционеры. Цель исследования: изучить криминологию кредитно - банковской преступности. Задачи исследования: - изучить виды правонарушений и преступлений в банковской сфере; - перечислить преступления, совершаемые работниками банка; - перечислить преступления, совершаемые другими категориями граждан; - провести анализ причин и ответственности за совершаемые преступления в сфере деятельности банков; - охарактеризовать самые крупные банковские мошенничества в мире. Предмет исследования: криминология кредитно-банковской преступности. Объект исследования: преступления в банковской сфере. Методы исследования: наблюдение, перечисление, анализ. Структура работы: введение, две главы, заключение, список литературы.  

В ходе работы сделаны логические выводы. Чтобы обеспечить надежность банка, необходимо внедрять контроль по двум важным критериям: 1) Эффективная кредитная и фискальная политика. 2) Стабильная система безопасности. Характерна стабильность местоположения банка, а также основные финансовые показатели работы. Не менее важны защита от вмешательства в деятельность преступных групп и конкурентов. Преступления, совершаемые в банковском секторе при выдаче ссуд, неразрывно связаны с нарушениями, допущенными самим банковским персоналом, и связаны с экономическими стандартами, требованиями по обеспечению возврата ссуд и другими условиями, особенно с предоставлением льгот при выдаче ссуд: - установление льготных процентных ставок или освобождение от процентов; - согласие банка не проводить адекватные исследования всех аспектов финансово-хозяйственной деятельности кредитных предприятий с целью установления источника погашения долга; - разрешает ссуды без указания конкретной цели или превышения максимального размера, разрешенного для одного заемщика. Общественный риск совершения преступлений в сфере кредитования заключается в том, что они имеют очень серьезные последствия для самого банка (например, отзыв лицензии, банкротство) и для национальной экономики в целом. К негативным последствиям можно отнести банкротство заемщика. Умышленное отмывание и отмывание денег или имущества, полученных незаконным путем. Риск банкротства и риск незаконного вывода безналичных денежных средств юридического лица с теневым наличным оборотом очевиден. Эти процессы дестабилизируют экономику и, в худшем случае, приводят к кризисам. Согласно мировой практике, во многих странах сейчас наблюдается беспрецедентный рост преступности в банковском секторе, в том числе преступлений, связанных с использованием методов в сфере высоких технологий. По данным МВД России, в последние годы темпы роста количества банковских преступлений в нашей стране аналогичны показателям США. Однако если система государственного контроля над преступлениями в банковской сфере, в том числе правоохранительными органами, действительно не существует, количество противоправных действий этой категории в нашей стране может быть намного выше. Для создания эффективной системы противодействия организованной преступности в банковском секторе зарубежные правоохранительные органы должны учитывать следующие исходные требования, которые были разработаны на основе многолетней практики борьбы с этим видом преступности. 1) Сотрудничество банков и правоохранительных органов. 2) Обновление существующих законов и постановлений. 3) Усиление мер наказания за преступления в сфере финансов и кредита. 4) Улучшение системы кодирования и информационной безопасности.  

1. Конституция России (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/ (Дата обращения: 01.12.2020) 2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 02.10.2018) [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (Дата обращения: 01.12.2020) 3. Уголовно - процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 24.04.2020) [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34481/ (Дата обращения: 01.12.2020) 4. Федеральный закон "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/ (Дата обращения: 01.12.2020) 5. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция) [Электронный ресурс] – Режим доступа:http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (Дата обращения: 01.12.2020) 6. Алексеев Н.С., Даев В.Г., Кокорев Л.Д. Очерк развития науки советского уголовного процесса. – Воронеж: Право, 2019. – 280 с. 7. Альперт С.А., Стремовский В.А. Возбуждение уголовного дела органами милиции. – Харьков: АВС, 2015. – 259 с. 8. Асанов В.Н., Асанов В.В. Решение прокурора по делу, поступившему с обвинительным заключением. Лекция. - М.: Юрайт, 2018. – 260 с. 9. Афанасьев В.Г. Общество: системность, познание и управление. - М.: Дрофа, 2019.- 290 с. 10. Афанасьев B.C. Рассмотрение сообщений о преступлениях. - М.: Дрофа, 2016. – 357 с. 11. Безлепкин Б.Т. Комментарий к Уголовно-процессуальному кодексу Российской Федерации. - М.: АВС, 2015. – 270 с. 12. Белецкий А.З. Прокурорский надзор за исполнением законов органами внутренних дел при приеме, регистрации, учете и разрешении заявлений и сообщений о преступлениях: Методические указания. – Харьков: Дрофа, 2015. – 380 с. 13. Белоусов A.B. Процессуальное закрепление доказательств при расследовании преступлений. – М.: Дрофа, 2018. – 290 с. 14. Бессарабов В.Г. Прокуратура и контрольные органы России. - М.: Дрофа, 2018. – 230 с. 15. Бойков А.Д., Скворцов К.Ф., Рябцев В.П. Проблемы развития правового статуса Российской прокуратуры (в условиях переходного периода). – М.: Дрофа, 2019. – 280 с. 16. Бойков А.Д. Третья власть в России: Очерки о правосудии, законности и судебной реформе 1990-1996 гг. - М.: Дрофа, 2017. – 380 с. 17. Власова H.A. Досудебное производство в уголовном процессе. - М.: АВС, 2017. – 340 с. 18. Власова H.A. Теоретические и правовые основы стадии возбуждения уголовного дела. - М.: Дрофа, 2015. – 270 с. 19. Гуляев А.П. Следователь в уголовном процессе. - М.: Дрофа, 2016. – 280 с. 20. Гуткин И.М. Участие защитника на предварительном следствии. - М.: Дрофа, 2018. – 390 с. 21. Демидов И.Ф. Проблема прав человека в Российском уголовном процессе (концептуальные положения). - М.: АВС, 2015. – 290 с. 22. Добровольская Т.Н. Принципы советского уголовного процесса. - М.: АВС, 2017. – 390 с. 23. Золотарев В.Г., Колоколов H.A. Судебная проверка решений и действий органов предварительного расследования на досудебном этапе уголовного судопроизводства (научно-методическое пособие). – Курск: АВС, 2018. – 290 с. 24. Золотых В.В. Проверка допустимости доказательств в уголовном процессе. - М.: АВС. 2017. – 370 с. 25. Каз Ц.М. Субъекты доказывания в советском уголовном процессе. – Саратов: Наука. 2018. – 380 с. 26. Казинян Г.С. Актуальные проблемы уголовно-процессуального законодательства в третьей Республике Армения (сравнительно-правовое исследование). – Ереван: Наука. 2017. – 340 с. 27. Кобликов A.C. Возбуждение уголовного дела. - М.: Дрофа, 2018. – 380 с.