Международные валютные отношения и валютная система

Актуальность темы исследования. Становление и активное развитие современной рыночной экономической системы, рост и подъем экономики любого государства мере связаны по большей части с реализацией имеющегося потенциала кредитных отношений. В данной ситуации имеет место процесс формирования современных валютно-кредитных отношений, являющихся адекватными рыночной экономике. Сегодня мировую экономику просто невозможно представить без рассматриваемого международного кредита. Хотелось бы отметить, что в современных международных валютно-кредитных отношениях сегодня задействованы все основные государства, также включая и Россию. Современное состояние мировых валютно-кредитных отношений, постепенное их становление, основные перспективы дальнейшего развития на протяжении длительного времени остаются объектом изучения различных наук. Однако именно сегодня, в определенных условиях глобализации, они постепенно становятся приоритетом для мирового сообщества. Глобализация является неизбежным и непростым процессом, который состоит в том, что весь окружающий мир именно в результате активного обмена информацией, знаниями, культурными ценностями и товарами становится постепенно все более взаимосвязанным. С одной стороны, глобализация способствует дальнейшему активному развитию всего человечества, а с другой, она является сложным процессом, который требует приспособленности. Международные валютно-кредитные отношения, которые возникают при активном использовании денег непосредственно в различных мировых хозяйственных связях, можно назвать наиболее динамичной формой современных международных экономических отношений. Мировой экономико-финансовый кризис в итоге подверг испытанию современную определенную валютную систему. Он выявил полную неспособность обеспечения относительной стабильности финансовых отношений во всем мире. Можно сказать, что актуальность рассматриваемой темы обуславливается отсутствием мирового какого-либо универсального определенного денежного эквивалента, который способен нивелировать проблемы ключевых валютных единиц, а именно, евро и доллара. Это придает дополнительную определенную остроту сложившейся сегодня ситуации. Платежеспособность многих стран мира частично или полностью основана на эмитируемых ими валютах. В последние годы ведется множество активных дискуссий по разным вариантам реформирования современной мировой валютно-кредитной системы. Ученый предлагают вернуться к существовавшему ранее золотому стандарту, усилить валютный полицентризм, развить валютную регионализацию и т.д. Хотелось бы отметить, что, несмотря на определенную актуальность проведения реформы современной мировой валютно-кредитной системы, сегодня ее подготовка является замедленной. Она заморожена, так как в сложившейся ситуации требуются активные совместные усилия государств по ее определенной активизации. Глубокий анализ различных тенденций активного развития современных международных валютно-кредитных отношений указывает на их историческую преемственность и модификацию под воздействием современных явлений в условиях глобализационных процессов. Таким образом, изучение современного состояния и перспектив развития международных валютно-кредитных отношений представляет на сегодняшний день большой интерес. Все это обуславливает актуальность темы данной курсовой работы. Степень разработанности темы. Данная тема является недостаточно изученной. В настоящее время разработкой различных аспектов темы занимаются такие ученые и исследователи, как Евсин М.Ю., Пупкова М.А., Чернов В.А. и другие. Объектом исследования являются международные валютно-кредитные отношения. Предметом исследования является современное состояние, проблемы и тенденции развития международных валютно-кредитных отношений, место России в данных отношениях. Целью исследования является анализ сущности и специфики развития международных валютных отношений и валютной системы. Задачи курсовой работы:  выделить проблемы международных валютно-кредитных и финансовых отношений России;  определить понятие валютных отношений и валютной системы;  рассмотреть валютные курсы и валютные резервы;  изучить рыночное и государственное регулирование рыночных отношений;  проанализировать формирование валютного рынка России. Информационной базой исследования явились нормативно-правовые акты РФ, статистические данные, научные труды современных ученых и исследователей, материалы периодической печати, информация сети Интернет. Методы исследования: обобщение, классификация, анализ, синтез. Структура исследования: содержание, введение, основная часть, заключение, список литературы, приложение. Во введении ставится цель и задачи работы. В первой главе рассматриваются проблемы международных валютно-кредитных и финансовых отношений России. Во второй главе анализируется специфика развития международных валютных отношений и валютной системы. В третьей главе рассматривается формирование валютного рынка России. В заключении формулируются выводы по итогам работы.

Современный период развития рыночной модели национальной экономики Российской Федерации характеризуется высокой ролью финансовой системы, регулирование которой обеспечивает хозяйствующие субъекты и другие институты экономических отношений финансовыми ресурсами. При обеспечении финансовой безопасности российской экономики одну из важнейших ролей отводится развитию банковской системы и денежно-кредитного рынка. Именно здесь происходит применение механизмов и инструментов регулирования валютно-финансовых отношений. Кроме того, формирование, управление и развитие валютной системы для национальной экономики Российской Федерации играет также важную практическую роль. В последние годы все более заметными становятся противоречия в международных межбанковских расчетах, когда моноцентричные международные валюты используются в качестве инструмента экономического и политического давления, что порождает финансовые угрозы, приведенные в п.п. 8 п. 12 Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года, утвержденной Указом Президента Российской Федерации от 13.05.2017 № 208 [1], подвергая финансовую систему Российской Федерации глобальным рискам, в том числе в результате влияния спекулятивного иностранного капитала. Экономика государства не может считаться устойчивой, если его национальная валюта не пригодна для сбережений из-за высокой инфляции и волатильности котировок на международном финансовом рынке, что приводит в конечном счете к вывозу капитала за рубеж при остром недостатке инвестиций в отечественную экономику [11, 23]. Обмен национальных денег на моноцентричную доминирующую валюту обусловливает обесценивание и потерю устойчивости национальных денежных единиц, усиливая кризисные явления в экономике.

Мировая валютно-кредитная система – это форма организации современных валютных отношений. Она закрепляется юридически разнообразными межгосударственными соглашениями [3, 90]. Основой современной валютно-кредитной системы являются такие элементы, как [8, 357]:  коллективные и различные национальные, резервные валюты;  определенные валютные курсы и паритеты;  различные условия конвертируемости определенных валют, а также взаимной обратимости;  валютные ограничения и международные расчеты;  мировые валютные рынки и рынки золота;  различные органы регулирования и контроля, управления, представленные в настоящее время национальными и межгосударственными организациями. Современные валютно-кредитные отношения во всем мире основываются непосредственно на различных национальных валютах. В целом, валютой являются национальные определенные денежные единицы, применяющиеся при осуществлении международного платежно-расчетного оборота. Современные валютные отношения оказывают влияние на активный национальный определенный воспроизводственный процесс. Все это активно способствует увеличению объема мировой торговли валютой, возникновению новых инструментов и финансовых институтов. На сегодняшний день интернационализация, а также глобализация всей мировой экономики активно способствуют развитию торгово-экономического обмена, существенному расширению валютных отношений между различными государствами. Деньги, именно как мировые деньги, сегодня обслуживают внешнюю торговлю, различные услуги, а также миграцию капитала, перевод прибылей в определенные инвестиции, предоставление займов и различных субсидий, научно-технический обмен и туризм, определенные государственные и частные денежные переводы. Современные валютные отношения осуществляются, как на национальном, так и на международном уровне. Она всегда организованы в рамках системы экономических отношений, то есть валютной системы.

Современный валютный рынок характеризуется нестабильностью, большим объемом спекулятивных операций, которые многократно превосходят валютные операции, связанные с коммерческими сделками, а также волатильностью курсов валют, которая далеко не всегда зависит от фундаментальных экономических факторов. Процесс адаптации участников рынка, в том числе коммерческих банков, к новым условиям его функционирования требует времени и запуска новых механизмов формирования и развития валютного рынка. Его функционирование зависит от множества сложных проблем, возникших достаточно давно. Формирование внутреннего валютного рынка в России началось в 1990 году, когда Внешэкономбанк СССР начал проводить валютные аукционы, на которых покупались и продавались активы предприятий в иностранной валюте по рыночной стоимости. Создание национальной денежной системы России осуществлялось с учетом структурных принципов денежной системы мира, так как целью страны была интеграция в мирохозяйственные отношения. Сегодня российская денежно-кредитная политика направлена на восстановление доверия хозяйствующих субъектов к рублю. Важнейшей задачей является наращивание валютных резервов центрального банка за счет операций на валютном рынке [33, 143]. Рассмотрим влияние санкций на валютный рынок России. Сегодня, Россия является рекордсменом по количеству санкций, введенных против какой-либо страны в мире (рисунок 3). Понятно, что основная цель санкций – это сдерживать развитие Российской Федерации, в первую очередь, экономическое.

Таким образом, цель и задачи, поставленные в данной курсовой работе, были успешно выполнены. По итогам курсовой работы можно сделать следующие выводы: Международная валютно-финансовая система является мировой денежной системой всех государств, именно в рамках которой используются и формируются различные валютные ресурсы, а также осуществляется современный международный платежный оборот. Историю мировой валютной системы, которая насчитывает не одно столетие, принято делить на ключевые этапы эволюции. Международные валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. В настоящее время происходит расширение валютной глобализации. О ее масштабах свидетельствует растущий оборот мирового валютного рынка, который в десятки раз повышает объем торговли товарами и услугами, что в свою очередь говорит о диспропорции между валютной и товарной массой в мировом обороте. В данной ситуации усиливается региональная валютная интеграция. Опыт интеграции России в систему международных финансов убедительно свидетельствует о важности проведения активной государственной политики, направленной на решение таких задач, как обеспечение устойчивого поступления иностранного капитала в приоритетные отрасли экономики страны, повышение экономической отдачи от инвестиций российских компаний и банков за рубежом, снижение масштабов незаконного вывоза финансовых ресурсов, продвижение рубля в качестве международной расчетной и резервной валюты. Такая политика должна основываться на применении широкого арсенала инструментов рыночного регулирования валютно-кредитных отношений. Валютная политика – это система мер в области валютных отношений, осуществляемая государством в соответствии с выработанными политическими и экономическими ориентирами. Она направлена на обеспечение достижения главных целей экономической политики в целом: устойчивого экономического роста, сдерживания уровня безработицы и инфляции, поддержание равновесия платежного баланса. Для достижения поставленных целей на разных исторических этапах на первый план выдвигаются конкретные задачи валютной политики: преодоление валютного кризиса и обеспечение валютной стабилизации, переход к конвертируемости валюты, либерализация валютных операций и др. Валютное регулирование – это деятельность государственных органов по управлению обращением валюты, контролю за валютными операциями, воздействию на валютный курс национальной валюты, ограничению использования иностранной валюты. Валютные правоотношения являются предметом валютного права, и под ними следует понимать общественные отношения, имеющие властно-имущественных характер и урегулированные нормами валютного законодательства, а также складывающиеся в процессе совершения валютных операций и осуществления валютного регулирования и валютного контроля. Современное российское валютное законодательство ни в чем не уступает иностранному, а по многим показателям даже опережает его, что проявляется в приверженности международному валютному законодательству, которое обязывает государства устранять валютные ограничения, в детальной регламентации разных способов совершения валютных операций, равномерным распределением полномочий в рассматриваемой сфере между органами власти.

Законодательные и нормативно-правовые акты 1. Указ Президента РФ от 13.05.2017 № 208 «О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года» // Собрание законодательства РФ. – 2017. – № 20. – ст. 2902. 2. Распоряжение Правительства РФ от 05.03.2022 № 430-р (ред. от 29.10.2022) «Об утверждении перечня иностранных государств и территорий, совершающих недружественные действия в отношении Российской Федерации, российских юридических и физических лиц» // Собрание законодательства РФ. – 2022. – № 11. – ст. 1748. Литература 3. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. – М.: Инфра-М, 2022. – 259 с. 4. Айдиев Э.А. Санкции и их влияние на экономику России // Экономика и предпринимательство. – 2022. – № 3 (140). – С. 40-44. 5. Андреева Н.В. Национальная валютная система и валютное регулирование Российской экономики // Вестн. Том. гос. ун-та. Экономика. – 2018. – №1 (21). – С. 62-65. 6. Балюк И.А. Интернационализация валют развивающихся стран: проблемы и перспективы. Экономика. Налоги. Право. – 2021. – №14(5). – С. 101-111. 7. Баранова И.В. Экономическая сущность валютного курса // Электронный научно-методический журнал Омского ГАУ. – 2021. – №4 (27). – С. 1-5. 8. Булатова Л.М. Международная валютная система // Вестник ВУиТ. – 2020. – №20. – С. 357-362. 9. Вакин И.С. Теоретические аспекты валютного регулирования в России // Лучшая научная статья 2018. Сборник статей XV Международного научно-исследовательского конкурса. – Пенза, 2018. – С. 96-99. 10. Гарнов А.П. Риски российского фондового рынка в условиях санкций и пути их преодоления [Электронный ресурс]. – URL: https://vest.rea.ru/jour/article/view/1415/979 (дата обращения: 25.01.2024). 11. Гончаренко Л.И. Об Основных направлениях налоговой политики на 2022 год и на период 2023-2024 годов. Экономика. Налоги. Право. – 2022. – № 15(1). – С. 23-34. 12. Гребенкина А.М. Валютная политика России в современных условиях // Экономическое развитие России. – 2023. – №1. – С. 4-14. 13. Дудин М.Н. Актуальные проблемы обеспечения финансового суверенитета России в условиях международных санкций // Финансы: теория и практика. – 2023. – №1. – С. 185-195. 14. Евсин М.Ю. Оценка влияния санкций на финансовый рынок России // ЭФО. – 2022. – №2. – С. 14-22. 15. Индустриев М.А. Экономические санкции против России: выгоды и издержки // Вектор экономики. – 2022. – № 4 (70). – С. 10-18. 16. Кабир Л.С. Валютная либерализация в зарубежных странах: накопленный опыт и перспективы // Финансы и кредит. – 2019. – №4 (676). – С. 36-43. 17. Короткова Т.Л. Мировая экономика. Краткий курс для бакалавров: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2021. – 192 с. 18. Кудряшова Т.В. Золотовалютные резервы Российской Федерации как фактор обеспечения стабильности финансовой системы страны // Beneficium. – 2022. – №2 (43). – С. 10-16. 19. Кузин Д.В. Управленческое мышление в новой реальности. Мир новой экономики. – 2021. – № 15(2). – С. 107-117. 20. Курс доллара США USD за 10 лет [Электронный ресурс]. – URL: https://beststocks.ru/currency/usd/history/10years (дата обращения: 25.01.2024). 21. Маркелов Р. Что будет с рублем после указа о продаже валютной выручки экспортерами [Электронный ресурс]. – URL: https://rg.ru/2023/10/12/chto-budet-s-rublem-posle-ukaza-o-prodazhe-valiutnoj-vyruchki-eksporterami.html (дата обращения: 25.01.2024). 22. Международные резервы Российской Федерации [Электронный ресурс]. – URL: https://www.cbr.ru/hd_base/mrrf/mrrf_7d/ (дата обращения: 25.01.2024). 23. Метлина А.Е. Валютная политика и ее влияние на конкурентоспособность фирм // Вестник ТГПУ. – 2022. – №12 (127). – С. 65-67. 24. Невзорова А.В. Валютная система и валютно-курсовая политика России на современном этапе // Научные записки молодых исследователей. – 2017. – №6. – С. 56-64. 25. Пупкова М.А. Современные вызовы и угрозы Российской Федерации в рамках международных валютно-финансовых отношений // Экономика строительства. – 2022. – №9. – С. 1-5. 26. Рахматов И.М. Драйверы валютного курса в современных условиях // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. – 2023. – №5. – С. 276-280.