Механизмы и масштабы блокировки бизнеса в России и развитых странах в связи ПОД/ФТ

Финансовая безопасность является основой развития экономической безопасности любой страны и неотъемлемой частью личной и социальной безопасности. В нынешних условиях постоянного экономического наложения пакетов санкций со стороны США и западных стран финансовая безопасность России имеет особое значение. В этом контексте борьба с отмыванием (легализацией) незаконных доходов, а также финансированием терроризма имеет большое значение для обеспечения устойчивого экономического развития страны.

---

Доверьте написание магистерской диссертации в Краснодаре профессианалам Work5.

---

. Актуальность рассматриваемого вопроса заключается также в том, что как юридические, так и физические лица могут легализовать через банки доходы от торговли оружием и наркотиками, вымогательства, незаконного игорного бизнеса и финансовых пирамид. Поэтому своевременный и качественный финансовый мониторинг коммерческих банков имеет важное значение для функционирования систем ПОД/ФТ на национальном и международном уровнях. На сегодняшний день в России создана и внедрена система строгого контроля за соблюдением хозяйствующих субъектов и требований законодательства в контексте борьбы с отмыванием денег. Однако появились новые угрозы экономической безопасности страны (в основном экономические санкции), капиталовложение в развивающиеся отрасли со стороны иностранных инвесторов. Определить необходимость постоянной деятельности по дальнейшему совершенствованию механизмов и практики борьбы с отмыванием денег. По статистике, ежегодный оборот средств, полученных преступным путем, во всем мире достигает около 2 трлн. долларов. Эта сумма сопоставима с бюджетами таких крупных держав, как Россия или США. Теневые доходы уходят в оборот, разрушая экономику стран. Такое вливание или, наоборот, неожиданный вывод средств приводит к резкому изменению стоимости финансовых инструментов, подрывает спрос на финансовые ресурсы и даже может стать спусковым крючком для политической нестабильности. Нет необходимости объяснять угрозу финансирования терроризма. Целью написания данной работы является изучение механизмов и масштабы блокировки бизнеса в России и развитых странах в связи ПОД/ФТ. Исходя из поставленной цели, определен ряд следующих задач: – рассмотреть сущность и содержание ПОД/ФТ; – изучить основания блокировки бизнеса и ее роль в системе ПОД/ФТ; – рассмотреть механизмы и методы блокировки бизнеса. Объектом исследования является блокировка бизнеса в России и развитых странах, предметом – механизмы блокировки бизнеса. При написании работы использовались такие методы исследования, как анализ и синтез, индукция и дедукция, сравнение, логический, системный и другие. Для написания работы использовались учебные пособия, научные публикации, открытые данные интернет источников и нормативно-правовые акты по теме исследования. Работа состоит из введения, основной части, заключения и списка использованных источников.

Большинство финансовых операций характеризуются некоторым отслеживанием, которое однозначно связывает сумму с конкретным человеком. Преступники избегают использования традиционных платежных систем, таких как чеки, кредитные карты и т. Д. Именно из-за наличия этого следа. Они предпочитают использовать наличные деньги (потому что они анонимны). Физическая наличность имеет очень существенное неудобство, связанное с большим и большим. Поэтому "отмыватели денег" стараются использовать различные способы перемещения средств, при которых они могут избежать строгих требований к идентификации. И онлайн-платежные системы в какой-то степени стали для них находкой. Усилены обязательные требования к квалификации и деловой репутации членов кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и управляющих компаний негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний, проведена межотраслевая оценка соблюдения требований к деловой репутации этих физических лиц. Перечень должностных лиц, к которым предъявляются требования о деловой репутации, дополняется Специальными должностными лицами, ответственными за борьбу с отмыванием денег/терроризмом в этих финансовых организациях. В отдельных случаях пожизненно запрещается участие в управлении кредитными организациями, приобретение крупных пакетов акций (долей) кредитных организаций, установление контроля над владельцем крупных пакетов акций (долей) кредитных организаций, владение крупными пакетами акций (долей) кредитных организаций, установление контроля над владельцем крупных пакетов акций (долей) кредитных организаций

1. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // [Электронный ресурс]: http://www.consultant.ru/document/cons (дата обращения: 28.03.2021). 2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 18.12.2006 №230-ФЗ (от 26.07.2019 №230-ФЗ, вступающих в силу с 27.07.2020) // [Электронный ресурс]: режим обращения : http://www.consultant.ru/document/cons_doc (дата обращения: 12.02.2021). 3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ18.02.2020 № 22–ФЗ // [Электронный ресурс]: режим обращения : http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699 (дата обращения: 25.03.2021). 4. Кодекс об административных правонарушениях РФ от 30.12.2001 №195-ФЗ (ред. от 09.03.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 27.03.2021) // [Электронный ресурс]: режим обращения : http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699 (дата обращения: 25.03.2021). 5. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // [Электронный ресурс]: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_104749/2ff7a8c72de3994f30496a0ccbb1ddafdaddf518/ (дата доступа: 28.03.2021). 6. База данных «Перспективы развития мировой экономики», апрель 2020 г. IMF.org. МВФ. Дата обращения: 25.03.2021. 7. Борьба с отмыванием денег и валютный контроль: Официальный сайт ЦБ РФ // [Электронный ресурс]: Режим доступа: https://cbr.ru/counteraction_m_ter (дата обращения: 28.03.2021). 8. Золотарев Е.В. Совершенствование системы противодействия легализации преступных доходов и механизмов контроля в кредитных организациях. Тезис. М. 2019. - 350 с. 9. Крамаренко В.Н. Использование биометрических методов распознавания личности в банковской сфере и инструкции по повышению эффективности этих методов // Культура народов Причерноморья. 2019. - № 260. - 89-95 10. Лебедева М.Е., Молова Л.А. Коммерческие банки как ведущее звено в системе противодействия отмыванию денег в Российской Федерации. Сборник V Международной научно-практической конференции «Архитектура финансов: стратегия взаимодействия финансового и реального секторов экономики», март 2019. 11. Лебедева М.Е., Молова Л.А. Проблемы с организацией финансового надзора в российских коммерческих банках и инструменты их оптимизации // Вестник Ленинградского государственного университета им. КАК. Пушкин. 2019. - №3. - С. 112-123. 12. Лебедева М.Е., Молова Л.А. Анализ нормативно-правовой базы и эмпирических основ финансового надзора в банковской системе Российской Федерации // Финансы и экономика. 2018. №2. - С. 78-81. 13. Методический материал «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Магомедов Ш.М., Каратаев М.В., Москва 2017. 14. Начоева Л. А. Финансовый надзор в коммерческом банке. Тезис. С.-П. - 2015. 15. Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 10.10.2018 №Ф09-5371/18 по делу №А07-28337/2017 // [Электронный ресурс]: режим доступа: http://www.consultant.ru/cons/cgi/ online.cgi?req =doc&base=AUR&n=195704#07765773406278618 (дата доступа: 28.03.2021) 16. Прошунин М. М. Финансовый надзор (противодействие легализации (отмыванию денег) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) / М. М. Прошунин, М. А. Тачук. - Калининград: БФУ им. И. Канта, 2020. 17. Тилькова Д. Н. Финансовый контроль как вид государственного финансового контроля // Молодые ученые. - 2019. - №28. - С. 561-567. 18. Центр налоговой политики и налогового администрирования по вопросам налоговых преступлений и отмыванию денежных средств [Электронный ресурс]: режим доступа: www.oecd.org/ctp/taxcrimes (дата доступа: 17.04.2021).