Исследование документов по преступлениям в сфере банковской деятельности

Актуальность данной темы обусловлена тем, что потребительский бум в России, обусловленный желанием населения безотлагательного обладания благами цивилизации, вызвал открытие новых банковских учреждений, для которых одним из приоритетных направлений деятельности является кредитование граждан и малого бизнеса. Спрос на заёмные деньги, породивший многочисленные предложения, стал причиной острой конкуренции кредитных организаций, которые настолько упростили процедуры, что спровоцировали мошенничество при оформлении кредита. Именно попустительство при одобрении выдачи денежных средств, низкий уровень компетентности кредитных экспертов и их личная заинтересованность в количестве одобренных заявок на кредит, сделали возможным активное развитие схем обмана и использования доверия при кредитовании. Целью данной работы является исследование документов по преступлениям в сфере банковской деятельности. При этом можно выделить следующие основные задачи: - рассмотреть правовое регулирование банковских операций и сделок; - изучить учетную документацию кредитных организаций как объект исследования; - рассмотреть типичные способы преступлений в банковской сфере, влияющие на методику исследования документов; - рассмотреть особенности исследования документов по делам о незаконном получении кредита; - рассмотреть особенности исследования документов по делам о незаконной банковской деятельности; - рассмотреть особенности исследования документов по делам о хищении денежных средств клиентов банка. Объектом данного исследования выступают документы по преступлениям в сфере банковской деятельности. Предметом - исследование документов по преступлениям в сфере банковской деятельности.

---

Если вы находитесь в поисках диссертации купить её можете на сайте Work5.

---

. Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.

Мошенничеством, по определению, считаются обманные действия или злоупотребление доверием для получения чужого имущества или реализации перехода прав на него, в том числе денежных и иных платежных средств. Исходя из этого понятия и объекта махинаций, действия злоумышленников, относящиеся к кредитным мошенничествам, можно разделить на два типа: в отношении банковского учреждения; применительно к заемщикам. Когда объектом мошенничества выступает банк, то обманутым и пострадавшим оказывается именно он, а использование доверчивости частных лиц или предпринимателей, превращает их в потерпевших, с которых кредитные организации требуют выплат, убежденные в своей правоте. Достаточно распространенными являются различные способы мошенничества при оформлении кредита, заключающиеся в предоставлении банку или иной кредитной организации изначально недостоверных сведений или искаженной информации, в том числе: Оформление договора по поддельным справкам и поддельным документам, удостоверяющим личность, для получения кредита на несуществующего человека, который гримируется перед фотографированием для паспорта и перед посещением банка. Незначительное искажение предоставленных данных, чтобы впоследствии можно было заявить судебную претензию о не легитимности кредитного договора по формальному признаку и отказаться от исполнения обязательств. Получение кредита с последующим опротестованием законности его выдачи на основании того факта, что имеется заявление об утрате или краже паспорта, на основании которого были получены заёмные средства. Регистрация фирмы и фальсификация её деловой активности для получения кредита малому бизнесу, фактически не существующему и исчезающему сразу после получения денежных средств от банка. Корректировка данных организации таким образом, чтобы соответствовать условиям кредитования и получить заёмные средства на сумму, не подкрепленную необходимыми гарантиями. Выведение активов, являющихся обеспечением по кредитному договору, из владения юридического лица для невозможности взыскания долга и объявление банкротства фирмы. Подобные действия злоумышленников, когда пострадавшим оказывается кредитная организация, подпадают под диспозицию ст.159.1 в Уголовном кодексе, регламентирующей исключительно данную сферу преступлений в форме мошенничества.

1. Актуальные проблемы развития судебно-бухгалтерских экспертиз. - М.: Всесоюзный научно-исследовательский институт судебных экспертиз, 2012. - 160 c. 2. Бонитенко, Е.Ю. Клиника, диагностика, лечение, судебно-медицинская экспертиза отравлений алкоголем и его суррогатами. Пособие для врачей / Е.Ю. Бонитенко. - М.: Элби, 2013. - 373 c. 3. Бринев, К. И. Справочник по судебной лингвистической экспертизе: моногр. / К.И. Бринев. - М.: Либроком, 2012. - 200 c. 4. Бринев, К. И. Судебная лингвистическая экспертиза. Методология и методика: моногр. / К.И. Бринев. - М.: Наука, Флинта, 2014. - 304 c. 5. Дерягин, Г. Б. Половые преступления (расследование и судебно-медицинская экспертиза): моногр. / Г.Б. Дерягин. - М.: Щит-М, 2017. - 304 c. 6. Елена, Михайловна Ашмарина Правовое обеспечение контроля, учета, аудита и судебно-экономической экспертизы. Учебник для академического бакалавриата / Елена Михайловна Ашмарина. - М.: Юрайт, 2015. - 467 c. 7. Енгалычев, В. Ф. Судебная психологическая экспертиза в уголовном и гражданском процессах. Вопросы теории и практики. Практикум / В.Ф. Енгалычев, С.С. Шипшин. - М.: МОДЭК, НОУ ВПО Московский психолого-социальный университет, 2015. - 456 c. 8. Иванов, С.Ф. Бухгалтерская экспертиза в судебном процессе / С.Ф. Иванов. - Москва: РГГУ, 2013. - 651 c. 9. Клевно, В.А. Медицинские технологии, используемые при производстве судебно-медицинских экспертиз / В.А. Клевно. - М.: Компания Планета Земля, 2012. - 555 c. 10. Климович, Л. П. Научные основы современной судебной экономической экспертизы / Л.П. Климович. - М.: Проспект, 2014. - 144 c. 11. Климович, Л. П. Научные основы современной судебной экономической экспертизы / Л.П. Климович. - М.: Проспект, 2015. - 144 c. 12. Климович, Л.П. Научные основы современной судебной экономической экспертизы. Монография / Л.П. Климович. - М.: Проспект, 2016. - 522 c. 13. Котенева, Т.В. Методологические основы судебно-бухгалтерской экспертизы: Монография / Т.В. Котенева. - М.: ИНФРА-М, 2014. - 305 c. 14. Латыпов, Д. Г. Основы судебно-ветеринарной экспертизы. Учебное пособие / Д.Г. Латыпов, И.Н. Залялов. - М.: Лань, 2015. - 576 c. 15. Иванов Д.А. Роль участников уголовного судопроизводства в реализации механизма возмещения вреда, причиненного преступлением в досудебном производстве по уголовным делам // Вестник Московского университета им. С.Ю. Витте. Серия 2: Юридические науки. 2015. № 1 (6). С. 33-36. 16. Колосов Н.Ф., Пушкарев В.В. Особенности тактики производства отдельных следственных действий при расследовании экономических преступлений//Тактика производства следственных действий в соответствии с новым УПК РФ: Матер. Всеросс. науч. конф 23.04.2003 г./Под ред. А.П. Резвана, Н.В. Федяевой. -Волгоград: ВА МВД России, 2004. -С. 56-60. 17. Куфтерин А.Н., Пушкарев В.В. Расследование преступлений экономической направленности и коррупционных преступлений: учебное пособие. Рязань, 2016. 75 с. 18. Макеев А.В., Макеева Н.В. Сущность института свидетеля и его развитие в уголовном судопроизводстве России: учебное пособие. - Калининград, 2004. – 60 с. 11. 19. Макеева Н.В. Меры безопасности: правовые основы применения в отношении участников уголовного судопроизводства: монография. Калининград, 2008. 188с. 20. Миронин, Сигизмунд Как отравили Сталина. Судебно-медицинская экспертиза / Сигизмунд Миронин. - М.: Алгоритм, 2014. - 869 c. 16. Молчанов, В.И. Огнестрельные повреждения и их судебно-медицинская экспертиза: Руководство для врачей / В.И. Молчанов, В.Л. Попов, К.Н. Калмыков. - М.: Медицина, 2013. - 272 c. 21. Новикова, Е. Е. Основы судебно-психиатрической экспертизы / Е.Е. Новикова. - М.: Флинта, 2012. - 807 c. 22. Переломы костей средней зоны лица. Судебно-медицинская экспертиза. Пособие. - М.: Вышэйшая школа, 2015. - 178 c. 23. Перов, С.И. Основы судебно-бухгалтерской экспертизы: моногр. / С.И. Перов. - М.: Ярославль: Нюанс, 2016. - 149 c. 24. Поляков, Н. Л. Наставление для производства судебно-медицинской экспертизы (краткое руководство для врачей) / Н.Л. Поляков. - М.: Государственный Институт усовершенствования врачей имени С.М.Кирова, 2013. - 190 c. 25. Правовое обеспечение контроля, учета, аудита и судебно-экономической экспертизы. Учебник. - М.: Юрайт, 2015. - 290 c. 26. Сборник организационно-методических материалов по судебно-психиатрической экспертизе. - М.: Юридическое издательство НКЮ СССР, 2014. - 104 c. 27. Справочник по судебно-медицинской экспертизе. - Москва: Огни, 2013. - 252 c. 28. Судебная медицина и судебно-медицинская экспертиза. Национальное руководство. - М.: ГЭОТАР-Медиа, 2014. - 740 c. 29. Шадрин, В. В. Основы бухгалтерского учета и судебно-бухгалтерской экспертизы / В.В. Шадрин. - М.: ЮРИСТЪ, 2017. - 464 c. 30. Яблоков Н.П. Криминалистическая методика расследования: некоторые теоретические положения. - М.: Изд-во МГУ, 2015. - 137 с.