Мошенничество в XXI веке стало одним из наиболее часто совершаемых преступлений: приблизительно 30% от общего населения планеты хотя бы раз становились жертвами мошеннических действий в самых различных сферах жизнедеятельности социума (в том числе, в сферах страхования, предпринимательской деятельности, кредитования, информационно-телекоммуникационных сетей, а также в ряде иных) .
Состояние мошенничества на сегодняшний день в России достигло критических масштабов своего распространения: так, согласно опубликованным официальным сведениям, за прошедший отчетный период 2018 года было зарегистрировано 225 036 случаев совершения мошеннических действий, что, приблизительно на 10% больше, чем аналогичные статистические показатели по иным составам преступлений. Более того, по состоянию на начало января 2020 г. по конец марта 2020 года их количество уже составило 62 257 .
Причинами высокого уровня латентности данного вида преступлений, по мнению автора работы, являются:
новизна и достаточно высокий интеллектуальный уровень многих мошенничеств, совершаемых в современных условиях, в результате чего уголовные дела о таких мошенничествах не возбуждаются, а даже по тем немногим заявлениям, которые доходят до ОВД, принимаются решения об отказе в возбуждении уголовного дела;
низкий профессиональный уровень сотрудников органов внутренних дел, сложность доказывания и длительность расследования уголовных дел о мошенничествах, отсутствие налаженной системы возмещения вреда, как следствие, отсутствие у пострадавших веры в реальность возмещения вреда и нежелание обращаться в правоохранительные органы. Современные мошенники используют указанные факторы для совершения мошенничеств;
специфика самого мошеннического способа хищения, который зачастую невозможно отличить от неисполнения гражданско-правовых обязательств, особенно при обмане в намерениях, когда отсутствуют сопутствующие ему обманы (подделка документов, обман в личности и т.д.
Собираетесь заказать дипломную работу по менеджменту организации, но не знаете где? Обращайтесь в Work5! Мы выполним дипломную работу по всем вашим требованиям.
.). Как результат по заявлениям потерпевших принимаются решения об отказе в возбуждении уголовного дела. При мошенничестве способ интеллектуален и его противоправность зачастую прослеживается только при последующем анализе произошедших событий и их сопоставлении с другими.
Помимо вышеприведенных объективных причин существуют причины субъективные, связанные с совершением должностных проступков и преступлений со стороны сотрудников правоохранительных органов, призванных бороться с мошенничествами. В настоящее время правоохранительными органами выявляются десятки тысяч преступлений в финансовой сфере и сфере социального обеспечения в год. Именно поэтому в работе значительное внимание уделяется анализу преступной деятельности в данных сферах.
В соответствии с ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Указанный состав содержит несколько специфических признаков, которые в совокупности позволяют отграничить его от других (смежных) составов. Но на практике на этапе предварительного расследования в процессе квалификации достаточно часто возникает вопрос, в каких случаях совершенное противоправное деяние следует квалифицировать как мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ), а когда – как незаконное получение кредита (ч. 1 ст. 176 УК РФ)? «Нередко деяния, на первый взгляд имеющие признаки хищения, в действительности содержат составы иных, сложно квалифицируемых преступлений: криминального банкротства, незаконной банковской деятельности, незаконного получения или невозвращения кредита…» .
Сфера социального обеспечения и выплат как направление финансовой политики государства является одной из наиболее криминогенных для совершения в ее среде мошеннических действий. Ежегодное увеличение видов социальной помощи обуславливает и рост числа преступлений, связанных с ее незаконным получением, когда граждане, используя различные уловки, пытаются получить от государства социальные выплаты в отсутствие законных оснований. Так, согласно сведениям Судебного департамента при Верховном Суде РФ по ст. 159.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за мошенничество при получении выплат, было осуждено в 2019 г. 2310 человек, 2018 г. – 2074, 2017 г. – 1775, 2016 г. – 2585 .
Актуальность исследования состоит в том, что при расследовании таких преступлений следователю необходимо обладать специальными знаниями не только в сфере уголовного права и уголовного процесса, но и в сфере кредитования, связанными с порядком выдачи кредита, фиксации информации о заемщике и его персональных данных и социального обеспечения.
При выполнении данного исследования ставится цель комплексного анализа действующего процессуального законодательства, регулирующего вопросы расследования мошенничества в сфере кредитования и при получении выплат, а также практики его применения и выявления возможных путей его дальнейшего совершенствования.
Для достижения, указанной цели, в рамках работы необходимо решить следующие задачи:
Изучить теоретическую характеристику мошенничества в сфере кредитования и при получении выплат;
Проанализировать особенности этапов расследования мошенничества в сфере кредитования и при получении выплат;
Определить проблемы криминалистической профилактики мошенничества в сфере кредитования и при получении выплат.
Объектом исследования выступает преступная деятельность в форме мошенничества, предметом исследования определены взаимосвязанные закономерности двух видов мошенничества: закономерности механизма мошенничества в сфере кредитования и при получении выплат, и закономерности расследования данных преступлений.
Методы исследования: исторический, формально-логический метод, системно-структурный, анализа правовых норм, метод комплексного исследования.
Теоретическую основу исследования составили труды российских ученых-процессуалистов: Борисов С.С., Мнацаканян Л.Л., Боровских Р.Н., Вахидов С.Т., Гармаев Ю.П., Гирсова Д.А., Денисов А.Б., Фуртат В.В., Коваленко Т.М., Румянцев Ю.А. и других.
При написании работы были использованы нормативные акты, специальная литература по исследуемой проблеме, материалы опубликованной судебной практики.
Теоретическая значимость работы состоит в проведении аналитического исследования сложных правовых явлений, а практическая в приобретении навыка формирования самостоятельных выводов и рекомендаций по исследуемому вопросу.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.
70 страниц
83% уникальность
2020 год
23 просмотров
